Foire aux questions

Six des dix plus grandes banques d’Amérique du Nord font confiance à Conquest, tout comme un large éventail de sociétés de gestion de patrimoine, de fournisseurs de service de tenue de livres, de fournisseurs de régimes de retraite, de compagnies d’assurance et de coopératives de crédit. Parmi nos clients figurent RBC, Sun Life, Manuvie Gestion de patrimoine, IG Gestion de patrimoine, Desjardins, BNY Pershing, Canada Vie, Raymond James, Fidelity Clearing Canada et bien d’autres. Ensemble, nous avons créé plus de 2,5 millions de plans financiers pour des familles du monde entier.

Conquest couvre l’ensemble de la planification financière, des objectifs personnels aux scénarios complexes liés à l’entreprise et à la succession. On y trouve notamment la planification de la retraite, la stratégie de placement, l’analyse des besoins d’assurance, la planification fiscale, successorale et d’entreprise, la relève d’entreprise et les structures de fiducie familiale. SAM analyse la situation financière de chaque client (actifs, passifs, objectifs, tolérance au risque et événements de la vie) afin de formuler des conseils personnalisés et avisés.

Oui. Nous avons conçu Conquest pour servir tous les types de clients, quel que soit leur patrimoine, du grand public aux familles très fortunées. Pour les situations simples, notre modèle numérique en mode autogestion rend la planification accessible et évolutive. Pour les clients très fortunés, nous couvrons des besoins plus complexes, comme la planification d’entreprise, la relève d’entreprise, les fiducies familiales, la philanthropie et la planification successorale.

Nous offrons trois types de planification sur une seule plateforme : autogérée, hybride (le conseiller et le client travaillent ensemble en temps réel) et dirigé par un conseiller (approche traditionnelle à service complet). Vous pouvez ainsi servir les clients adeptes du numérique en mode autogestion, tout en permettant à vos conseillers d’offrir un service complet aux clients très fortunés ou dont la situation est plus complexe, sans changer de plateforme ni dupliquer les données.

Oui. Vous pouvez personnaliser de nombreux éléments, notamment des modèles adaptés à différentes marques et équipes, ainsi que des résumés numériques et des rapports PDF.

Contrairement à la simulation de Monte-Carlo, Conquest utilise une « approche de scénarios dynamiques ». L’analyse de Monte-Carlo repose généralement sur une distribution normale. Or, les recherches montrent que, dans la réalité, les rendements des placements suivent rarement une courbe en cloche. Plutôt que de s’appuyer sur cette courbe, notre outil d’analyse de volatilité tient compte des tendances observées dans les données historiques, comme l’évolution du risque et du rendement dans le temps, ou les distributions non normales. L’analyse ne produit donc pas une « probabilité de réussite », comme la simulation de Monte-Carlo traditionnelle. Elle indique plutôt si le plan répondrait toujours aux besoins des clients malgré l’instabilité des rendements.

Lydia est la fonctionnalité d'accompagnement comportemental de Shaping Wealth, conçue pour aider les conseillers à mieux mener leurs conversations avec leurs clients. Alors que SAM s'occupe de l'élaboration du plan, Lydia apporte son aide dans les échanges qui s'y rapportent, qu'il s'agisse de préparer une rencontre de suivi en période de volatilité des marchés, composer avec un couple en désaccord ou aborder un client dont les dépenses sont excessives. Elle connaît le plan, s'intègre à l'espace de travail du conseiller et s'appuie sur la science comportementale plutôt que sur des formules toutes faites.

SAM est le moteur de conseils financiers alimenté par une IA vérifiable qui effectue les calculs et bâtit le plan. Lydia, elle, guide le conseiller afin qu'il aborde la conversation de façon plus humaine. En résumé : SAM s'occupe du plan, Lydia s'occupe de la conversation.

L’accompagnement comportemental de Lydia est offert par l’intermédiaire du Guide SAM.

Conquest est une plateforme puissante qui s’intègre à votre environnement technologique et permet à votre équipe d’aller bien au-delà de la planification financière. De nombreux clients l’utilisent pour regrouper, dans un seul et même système, l’application des conseillers, le portail des clients, la planification autogérée et même la prospection.

Oui. Notre API ouverte et bidirectionnelle permet à votre entreprise d’intégrer le Strategic Advice Manager® (SAM), notre moteur de conseils financiers alimenté par une IA vérifiable, à votre environnement technologique existante. Vous pouvez utiliser notre interface, ou relier le moteur à votre propre interface pour intégrer nos fonctionnalités de planification aux portails des conseillers ou aux plateformes numériques destinées aux clients.

Oui. Vous profitez de toute la puissance du Strategic Advice Manager® (SAM) et de Conquest, sans avoir à gérer de nouveaux identifiants ni à apprendre un nouveau système. Grâce à notre API ouverte et bidirectionnelle, vous pouvez relier SAM, notre moteur de conseils financiers, directement à votre plateforme destinée aux conseillers ou aux clients. Vous conservez vos propres normes d’interface et d’expérience utilisateur, ainsi que votre image de marque, pendant que notre moteur de planification travaille en arrière-plan.

Nous offrons à la direction des analyses à l’échelle de l’entreprise et une vue en temps réel de la qualité des plans financiers, de l’activité des conseillers et de l’engagement des clients. Comme la traçabilité de la conformité est intégrée au système expert SAM, vous pouvez montrer aux organismes de réglementation, cas par cas, ce qui fonctionne. Ces données vous aident à repérer les occasions d’encadrement, à suivre la croissance des actifs gérés par segment et à démontrer l’apport de vos activités de planification aux résultats de l’entreprise.

Shaping Wealth est la principale plateforme d'apprentissage et d'engagement à l'échelle mondiale, dans le secteur de la gestion de patrimoine. Elle favorise un accompagnement financier axé sur l'humain. L'entreprise conçoit des programmes d'accompagnement et de contenu destinés à former et à inspirer les cabinets-conseils, des petites RIA aux entreprises figurant au classement Fortune 500.

La conformité est intégrée à notre architecture, et non greffée après coup. SAM est un moteur déterministe qui produit une piste de vérification complète pour chacune de ses recommandations. Vous et votre équipe de conformité pouvez ainsi toujours retracer pourquoi une stratégie précise a été proposée à un client donné. Les plans produits avec Conquest peuvent donc être justifiés auprès des organismes de réglementation de tous les territoires où nous sommes présents, notamment aux États-Unis, au Canada et au Royaume-Uni.

Nous détenons les certifications ISO/IEC 27001:2022 (la norme internationale de référence pour la gestion de la sécurité de l’information), ISO/IEC 27017:2015, ISO/IEC 27018:2019 et ISO/IEC 42001:2023. Ces certifications attestent que nous avons mis en place des mesures rigoureuses pour protéger les données financières sensibles de nos clients, notamment la gestion des risques, les contrôles d’accès et la surveillance continue de la sécurité. Les données sont chiffrées en transit et au repos. Nous détenons aussi une attestation SOC 2 et le niveau 1 du programme CSA STAR, et nous respectons les normes d’accessibilité WCAG. Nous obtenons également d’excellents scores Apdex.

Oui. Et dans le contexte réglementaire actuel, ce point est important. Comme SAM repose sur un moteur de calcul exclusif et un système expert d’IA, son fonctionnement est déterministe : avec les mêmes données, il produit toujours les mêmes résultats. Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client effectuant une planification autogérée pourrait reproduire un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes données. Les conseils en matière de planification financière au Canada (MRCC2/MRCC3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et dans le monde entier (soutien ciblé de la FCA du RU) sont soumis à un examen réglementaire. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit exister des étapes justifiables et traçables entre les informations fournies et le résultat final. Par conséquent, un moteur de calcul associé à un algorithme stratégique (comme SAM, qui suppose l’intervention d’un être humain) offre une chaîne logique vérifiable dans laquelle chaque taux, chaque règle fiscale, chaque calcul et chaque résultat peuvent être examinés et validés.

Les mesures de protection de SAM sont conçues pour assurer la conformité juridictionnelle dans de multiples cadres réglementaires, notamment le MRCC2/MRCC3 (Canada), les normes Best Interest et DOL Fiduciary (États-Unis) et le soutien ciblé de la FCA (Royaume-Uni).

Oui. Les interfaces conseiller et client de Conquest sont conformes aux niveaux A et AA des WCAG 2.1.

Non. Le Guide SAM ne conserve pas les données et ne s'en sert pas pour entraîner des modèles. De plus, le Guide SAM fonctionne en circuit fermé et accède uniquement aux données du plan à partir de l'espace Conquest du client; il n'effectue aucune recherche sur Internet.

Demandez une démo et découvrez ce que Conquest peut faire pour votre entreprise.

Si vous faites déjà partie de la clientèle de Conquest, veuillez communiquer avec votre équipe responsable du compte pour faire activer le connecteur Claude.

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Oui. Conquest repose sur une architecture ouverte, des API bidirectionnelles éprouvées et une documentation technique complète, permettant d’étendre le moteur à d’autres plateformes et partenaires. Les entreprises peuvent ainsi intégrer SAM aux parcours des conseillers et des clients, aux outils d’IA et aux solutions en marque blanche, avec la certitude que l’ensemble des données, calculs et résultats demeurent vérifiables et prêts pour approbation réglementaire.

Notre système de gestion de l’IA est certifié ISO/IEC 42001. Grâce à nos serveurs situés aux États-Unis, au Canada et au Royaume-Uni, votre entreprise choisit où ses données sont conservées. Elle décide aussi d’activer ou non le connecteur et détermine qui peut s’en servir.

SAM vérifie que les stratégies respectent les exigences propres à chaque territoire, selon plusieurs cadres réglementaires : le MRCC2 et le MRCC3 au Canada, les normes Best Interest et DOL Fiduciary aux États-Unis, ainsi que le régime FCA Targeted Support au Royaume-Uni.

Le MCP (Model Context Protocol) est un standard ouvert qui permet aux outils d’IA d’accéder en temps réel aux données d’autres systèmes. Conquest est le premier moteur de conseil financier à offrir un serveur MCP. En savoir plus

Sans le connecteur Conquest, Claude travaille uniquement avec les renseignements que le conseiller lui fournit. Il calcule au mieux de ses capacités, mais sans les mesures de protection ni les règles et exigences réglementaires intégrées qu’impose la conformité. De plus, comme Claude est une IA générative, ses réponses peuvent varier d’une fois à l’autre. Avec le connecteur Conquest, Claude s’appuie directement sur les calculs de SAM : les chiffres sont reproductibles et vérifiables.

Oui. SAM est un moteur de calcul déterministe : avec les mêmes données, il produit toujours les mêmes résultats, chacun accompagné d’une piste de vérification complète. SAM classe, priorise et valide les stratégies selon les règles fiscales et réglementaires de chaque territoire. Claude rédige le texte qui accompagne ces chiffres. Vos conseillers devraient donc le relire avant de le transmettre à un client.

Depuis Claude, les conseillers consultent le plan d’un client, notamment la Cote de SAM, le résumé du plan et la progression vers chaque objectif. Ils peuvent aussi appliquer les stratégies priorisées par SAM et modifier le plan en temps réel.

C’est une version de Claude qu’Anthropic a conçu pour les professionnels de la gestion du patrimoine. Notre connecteur intègre SAM à Claude : les conseillers travaillent directement dans Claude, avec des données de planification à jour et des stratégies vérifiables.

Le serveur MCP peut être configuré pour les entreprises admissibles. Comme il relie des outils d’IA externes à vos données de planification en temps réel, son activation nécessite une brève configuration et une entente avec l’équipe de Conquest. Communiquez avec nous! Notre équipe est là pour vous accompagner.

Les données du plan et les calculs proviennent de SAM, le moteur vérifiable de Conquest. Les montants sont donc calculés et non générés, et ils reposent sur le vrai plan. C’est l’outil d’IA auquel vous vous connectez qui génère les réponses. Comme avec toute IA générative, il vaut mieux vérifier le contenu proposé avant d’agir. Les chiffres du plan sous-jacent correspondent aux mêmes résultats vérifiables que vous pourriez consulter dans Conquest.

Le serveur MCP repose sur une connexion sécurisée et authentifiée, activée à la demande de votre entreprise. Vous choisissez qui y a accès, que ce soit toute l’équipe ou seulement certains utilisateurs. Aucune donnée de planification n’est échangée tant que la connexion n’est pas authentifiée.

Vos conseillers veulent déjà utiliser l’IA avec les données de leurs clients. Le serveur MCP leur permet de le faire de façon sécurisée, et ce avec l'approbation de l'entreprise. Quand un conseiller copie-colle les renseignements d’un client dans un outil d’IA grand public, c’est un modèle qui devine la réponse, et l’entreprise n’a ni contrôle ni trace de l’échange. Le serveur MCP, lui, fournit des réponses calculées par SAM à partir du plan réel, grâce à une connexion que votre entreprise active et contrôle. Le conseiller obtient ainsi une réponse vérifiable plutôt qu’une supposition plausible.

À partir de leur outil d’IA connecté, les conseillers peuvent consulter les données de leurs plans en direct (revenus, IRC, objectifs, lacunes et stratégies appliquées) et gérer les stratégies : les examiner, les appliquer, les modifier ou les supprimer. Ils peuvent s’en servir pour se préparer à une rencontre en quelques secondes ou pour répondre sur-le-champ aux questions hypothétiques d’un client, sans avoir à ouvrir la plateforme.

Le serveur MCP repose sur un protocole ouvert et standardisé. Il se connecte donc aux assistants d’IA les plus utilisés, comme Claude, ChatGPT et Microsoft Copilot. Une seule connexion suffit : tous les outils d’IA de votre entreprise s’appuient sur les mêmes données de plan vérifiées.

Le serveur MCP de Conquest est une connexion sécurisée qui relie SAM (Strategic Advice Manager®) aux outils d’IA que vos conseillers utilisent déjà. Plutôt que d’ouvrir Conquest, le conseiller pose sa question à son assistant d’IA et obtient une réponse fondée sur le plan réel : revenus, objectifs, IRC, lacunes et stratégies appliquées, tirés directement de Conquest et calculés par SAM. Voyez-le comme un port standard pour l’IA, qui donne aux outils externes un accès direct au plan vérifié.

Nous offrons un accompagnement lors du processus d’intégration, de la formation et un soutien continu pour aider votre entreprise à tirer le meilleur parti de notre plateforme. Les échéanciers de mise en œuvre, les formules de formation et les ressources de soutien aux conseillers sont adaptés à la taille de votre entreprise et à son modèle de déploiement. Nous les établissons avec vous dès le départ. Nos clients profitent aussi d’autres ressources, comme l’Université Conquest et notre Base de connaissances.

Oui. Nous desservons les États-Unis, le Canada et le Royaume-Uni. Nos interfaces sont offertes en anglais (États-Unis, Canada et Royaume-Uni), en français (Canada), en espagnol (États-Unis), ainsi qu’en chinois traditionnel et simplifié (Canada). Ensemble, nous avons créé plus de 2,5 millions de plans financiers pour des familles du monde entier, et nous poursuivons notre expansion à l’international.

Vous pouvez communiquer avec nous ici. Un membre de notre équipe communiquera ensuite avec vous pour discuter des besoins de votre entreprise. Les premiers échanges portent généralement sur le modèle de planification (autogéré, hybride ou dirigé par un conseiller), les exigences d’intégration technique, les profils de clientèle et l’échéancier de mise en œuvre. Nous travaillons avec des institutions financières de toutes tailles en Amérique du Nord et au Royaume-Uni.